【2025年最新】ETF投資完全ガイド

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ETFとは？基礎知識を30秒で理解

ETF（Exchange-Traded Fund）の特徴

定義: 取引所で売買できる投資信託 仕組み: 指数連動型の分散投資商品 単位: 1口から購入可能 手数料: 信託報酬0.03-0.8%程度

投資信託との違い

なぜ今ETF投資なのか？

1. 低コストでの分散投資

例：S&P500連動ETF
- 500銘柄に分散投資
- 信託報酬：年0.0968%
- 個別株投資なら手数料数万円→数百円で済む

2. 透明性の高さ

• 構成銘柄が毎日公開
• NAV（純資産価値）とのかい離が小さい
• 運用方針が明確

3. 流動性の高さ

• 市場開場中はいつでも売買可能
• 成行・指値注文が可能
• 大口売買でも価格影響が限定的

ETFの種類と特徴

国内株式ETF

日経225連動

• 代表的指数への連動
• 日本の大型株中心
• 値動きが分かりやすい

TOPIX連動

• 東証プライム全銘柄対象
• より分散効果が高い
• 配当込み指数もあり

海外株式ETF

米国株式

• S&P500連動が人気
• 世界最大の株式市場
• 長期的な成長性

全世界株式

• 先進国・新興国に分散
• 地域リスク分散
• 為替リスクあり

債券ETF

国内債券

• 安定した収益
• 金利リスクあり
• ポートフォリオの安定化

海外債券

• 通貨分散効果
• 金利差による収益
• 為替リスクあり

REIT ETF

J-REIT

• 国内不動産投資
• 高い分配金利回り
• インフレヘッジ効果

海外REIT

• 海外不動産投資
• 地域分散効果
• 為替リスクあり

コモディティETF

金・貴金属

• インフレヘッジ
• 有事の安全資産
• 価格変動大きい

原油・エネルギー

• インフレ連動
• 地政学リスク
• ボラティリティ高い

おすすめETF 20選

🏆 国内株式ETF部門（5銘柄）

1. ダイワ上場投信-日経225（1320）

運用会社: 大和アセットマネジメント
連動指数: 日経225
信託報酬: 0.154%/年
純資産総額: 4,800億円
分配金利回り: 1.8%

特徴:
✅ 日本の代表的大型株225銘柄
✅ 流動性が非常に高い
✅ 値動きが分かりやすい
✅ 分配金も期待できる

2. 上場インデックスファンドTOPIX（1308）

運用会社: 日興アセットマネジメント
連動指数: TOPIX
信託報酬: 0.088%/年
純資産総額: 7,200億円
分配金利回り: 2.1%

特徴:
✅ 東証プライム全銘柄に投資
✅ 超低コスト
✅ 分散効果が高い
✅ 配当込み指数連動

3. iシェアーズ・コア 日経225 ETF（1329）

運用会社: ブラックロック
連動指数: 日経225
信託報酬: 0.1155%/年
純資産総額: 2,100億円
分配金利回り: 1.9%

特徴:
✅ 世界最大の運用会社
✅ 安定した運用実績
✅ 適度な流動性

4. NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数（1489）

運用会社: 野村アセットマネジメント
連動指数: 日経平均高配当株50指数
信託報酬: 0.308%/年
純資産総額: 350億円
分配金利回り: 4.2%

特徴:
✅ 高配当銘柄に特化
✅ 配当収入重視の投資家向け
✅ 値動きは比較的安定

5. 上場インデックスファンド JPX日経400（1592）

運用会社: 日興アセットマネジメント
連動指数: JPX日経インデックス400
信託報酬: 0.198%/年
純資産総額: 180億円
分配金利回り: 2.3%

特徴:
✅ ROE重視の銘柄選定
✅ 企業統治重視
✅ 質の高い400銘柄

🌍 海外株式ETF部門（8銘柄）

6. MAXIS S&P500上場投信（2558）

運用会社: 三菱UFJ国際投信
連動指数: S&P500指数
信託報酬: 0.0968%/年
純資産総額: 1.2兆円
分配金利回り: 1.3%

特徴:
✅ 米国株500銘柄に分散投資
✅ 世界最強の株式市場
✅ 長期的な成長性
✅ 超低コスト

7. 上場インデックスファンド米国株式（S&P500）（1557）

運用会社: 日興アセットマネジメント
連動指数: S&P500指数
信託報酬: 0.165%/年
純資産総額: 8,500億円
分配金利回り: 1.4%

特徴:
✅ 東証上場の米国株ETF
✅ 円建て投資可能
✅ 高い流動性

8. MAXIS全世界株式（オール・カントリー）上場投信（2559）

運用会社: 三菱UFJ国際投信
連動指数: MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス
信託報酬: 0.1144%/年
純資産総額: 4,200億円
分配金利回り: 1.8%

特徴:
✅ 全世界の株式に分散投資
✅ 先進国・新興国を幅広くカバー
✅ 究極の分散投資

9. 上場インデックスファンド先進国株式（1680）

運用会社: 日興アセットマネジメント
連動指数: MSCIコクサイ・インデックス
信託報酬: 0.1023%/年
純資産総額: 1,800億円
分配金利回り: 2.1%

特徴:
✅ 日本を除く先進国株式
✅ 地域分散投資
✅ 低コスト運用

10. iシェアーズ・コア MSCI先進国株（除く日本）（1593）

運用会社: ブラックロック
連動指数: MSCIコクサイ・インデックス
信託報酬: 0.1144%/年
純資産総額: 950億円
分配金利回り: 2.0%

特徴:
✅ 世界最大手の運用実績
✅ 安定した運用
✅ 適度な規模

11. 上場インデックスファンド新興国株式（1681）

運用会社: 日興アセットマネジメント
連動指数: MSCIエマージング・マーケット・インデックス
信託報酬: 0.1848%/年
純資産総額: 420億円
分配金利回り: 2.8%

特徴:
✅ 新興国株式への分散投資
✅ 高い成長ポテンシャル
✅ ボラティリティは高め

12. NEXT FUNDS NASDAQ-100（1545）

運用会社: 野村アセットマネジメント
連動指数: NASDAQ-100指数
信託報酬: 0.2035%/年
純資産総額: 1,200億円
分配金利回り: 0.8%

特徴:
✅ 米国ハイテク株中心
✅ 成長性重視
✅ ボラティリティ高め

13. iシェアーズ MSCI中国A株（2865）

運用会社: ブラックロック
連動指数: MSCI中国A株インデックス
信託報酬: 0.1815%/年
純資産総額: 180億円
分配金利回り: 1.2%

特徴:
✅ 中国A株市場に投資
✅ 高い成長ポテンシャル
✅ 地政学リスクあり

🏢 REIT ETF部門（3銘柄）

14. 上場インデックスファンドJ-REIT（1345）

運用会社: 日興アセットマネジメント
連動指数: 東証REIT指数
信託報酬: 0.165%/年
純資産総額: 1,800億円
分配金利回り: 3.8%

特徴:
✅ 国内REIT全銘柄に投資
✅ 高い分配金利回り
✅ インフレヘッジ効果

15. NEXT FUNDS 東証REIT指数（1343）

運用会社: 野村アセットマネジメント
連動指数: 東証REIT指数
信託報酬: 0.1705%/年
純資産総額: 2,200億円
分配金利回り: 3.9%

特徴:
✅ J-REIT代表的ETF
✅ 流動性が高い
✅ 毎月分配

16. MAXIS高利回りJリート上場投信（1660）

運用会社: 三菱UFJ国際投信
連動指数: 野村高利回りJリート指数
信託報酬: 0.25%/年
純資産総額: 350億円
分配金利回り: 4.5%

特徴:
✅ 高利回りREITに特化
✅ 配当収入重視
✅ 選別投資

🥇 債券ETF部門（2銘柄）

17. 上場インデックスファンド国内債券（1496）

運用会社: 日興アセットマネジメント
連動指数: NOMURA-BPI総合
信託報酬: 0.132%/年
純資産総額: 420億円
分配金利回り: 0.8%

特徴:
✅ 国内債券市場全体に投資
✅ 安定した収益
✅ ポートフォリオの安定化

18. 上場インデックスファンド海外債券（1677）

運用会社: 日興アセットマネジメント
連動指数: シティ世界国債インデックス（除く日本、円ヘッジ）
信託報酬: 0.198%/年
純資産総額: 280億円
分配金利回り: 1.5%

特徴:
✅ 海外債券への分散投資
✅ 為替ヘッジ付き
✅ 通貨分散効果

🌟 コモディティETF部門（2銘柄）

19. 純金上場信託（1540）

運用会社: 三菱UFJ信託銀行
連動対象: 金価格
信託報酬: 0.44%/年
純資産総額: 1,200億円
分配金: なし

特徴:
✅ 金現物に連動
✅ インフレヘッジ
✅ 有事の安全資産

20. WTI原油価格連動型上場投信（1671）

運用会社: シンプレクス
連動対象: WTI原油先物
信託報酬: 0.77%/年
純資産総額: 180億円
分配金: なし

特徴:
✅ 原油価格に連動
✅ インフレヘッジ
✅ ボラティリティ高い

ETF投資戦略

コア・サテライト戦略

コア部分（80%）: 市場全体連動ETF

- 全世界株式ETF: 40%
- S&P500 ETF: 20%
- 国内株式ETF: 20%

特徴:
✅ 長期安定成長
✅ 低コスト
✅ メンテナンス不要

サテライト部分（20%）: 特化型ETF

- 高配当ETF: 10%
- REIT ETF: 5%
- コモディティETF: 5%

特徴:
✅ 収益性向上
✅ 分散効果
✅ テーマ投資

年代別ポートフォリオ

20-30代（積極成長型）

海外株式ETF: 60%
- S&P500: 30%
- 全世界株式: 20%
- 新興国株式: 10%

国内株式ETF: 30%
- TOPIX: 20%
- 日経225: 10%

その他: 10%
- REIT: 5%
- 金: 5%

リスク: 高
リターン期待: 年6-8%

40-50代（バランス型）

海外株式ETF: 40%
- S&P500: 20%
- 全世界株式: 15%
- 先進国株式: 5%

国内株式ETF: 30%
- TOPIX: 15%
- 高配当株ETF: 15%

債券ETF: 20%
- 国内債券: 15%
- 海外債券: 5%

その他: 10%
- REIT: 7%
- 金: 3%

リスク: 中
リターン期待: 年4-6%

60代以上（安定重視型）

債券ETF: 50%
- 国内債券: 35%
- 海外債券: 15%

株式ETF: 30%
- 高配当株ETF: 20%
- S&P500: 10%

REIT ETF: 15%
- J-REIT: 15%

その他: 5%
- 金: 5%

リスク: 低
リターン期待: 年2-4%

ETF投資の実践方法

口座開設

おすすめ証券会社

1. SBI証券
- ETF取扱数最多
- 売買手数料安い
- 外国ETFも豊富

2. 楽天証券
- 楽天ポイント活用
- トレードツール優秀
- 初心者向け情報充実

3. マネックス証券
- 海外ETFに強い
- 投資情報が豊富
- 単元未満株対応

積立投資の設定

積立金額の目安

月収20万円: 月2-3万円
月収30万円: 月5-7万円
月収50万円: 月10-15万円

基本ルール:
手取り月収の10-20%を投資に回す

積立タイミング

毎月15日: 給与日後の安定タイミング
毎月末: ボーナス月は増額可能

分割投資:
月2回に分けてリスク分散

リバランス

リバランス頻度

• 年2回（6月・12月）
• または目標比率から10%以上乖離時

リバランス方法

1. 目標比率との乖離確認
2. 上昇した資産の一部売却
3. 下落した資産を追加購入
4. 新規資金で調整

ETF投資の注意点

よくある失敗

失敗例1: 高値掴み

問題: 株価上昇時に一括投資
対策: 時間分散投資（積立）

失敗例2: 頻繁な売買

問題: 短期的な値動きに反応
対策: 長期投資の継続

失敗例3: 集中投資

問題: 特定ETFに集中
対策: 適切な分散投資

リスク管理

市場リスク

• 株式市場全体の下落
• 対策: 債券との組み合わせ

為替リスク

• 外国ETFの為替変動
• 対策: 為替ヘッジ付きETF選択

流動性リスク

• 売買が困難になるリスク
• 対策: 大型ETFの選択

税金の取り扱い

国内ETF

• 配当課税: 20.315%
• 譲渡益課税: 20.315%
• NISA対象

海外ETF

• 外国税額控除適用
• 二重課税調整
• 確定申告で税額還付可能

まとめ：ETF投資成功の秘訣

ETF投資の3つのメリット

1. 低コスト: 信託報酬0.1%以下も可能
2. 分散投資: 1銘柄で数百～数千銘柄に投資
3. 透明性: 運用内容が明確

成功のポイント

1. 長期投資: 10年以上の投資期間
2. 分散投資: 地域・資産クラス分散
3. 継続投資: 定期的な積立投資
4. 低コスト: 信託報酬の安いETF選択

2025年のおすすめ戦略

• 全世界株式ETFをコアに据える
• S&P500で米国株比重を高める
• 高配当ETFで収益性を確保
• REITでインフレヘッジ

ETF投資は、初心者でも簡単に始められる 優れた投資手法です。

まずは少額から始めて、徐々に投資額を 増やしていきましょう。

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